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融360《卡挖益》揭秘:这七种刷卡方式可能被银行判定为信用卡套现
近日,山东警方破获了一起信用卡非法套现案件,案值竟然高达千万。我的天呐!贫穷限制了小编的想象力,额度最高几万的信用卡竟然能套现上千万。融360《卡挖益》
融360《卡挖益》揭秘:这七种刷卡方式可能被银行判定为信用卡套现
据媒体报道,2017年底到2019年初,山东夏津以男子李某用280多张信用卡和多个POS机“以卡养卡”,其中大部分都是替别的持卡人套现。虽然套现额度高达千万,但李某自己非法获利仅几万元手续费,最后因非法持有他人信用卡、非法套现被警方刑拘。什么叫得不偿失,这就是吧!融360
融360《卡挖益》揭秘:这七种刷卡方式可能被银行判定为信用卡套现
那么,很多卡友有疑问了,银行是怎么判断信用卡有无套现行为呢?咱们平时正常的持卡消费行为有哪些需要注意的?万一被银行认为是套现那可就惨了,不光降额甚至封卡,更有可能影响自己的征信数据,导致未来买房买车不能从银行顺利贷款。融360《卡挖益》
融360《卡挖益》揭秘:这七种刷卡方式可能被银行判定为信用卡套现
今天,小编就来给大家揭秘,以下几种用卡行为很值得银行怀疑哦!融360
1、 多张信用卡在同一个pos机上长期反复刷卡。朋友,哪能这么巧,就算使用万能的淘宝货到付款,也不能保证每次都是同一个快递员送货吧?这样极有可能造成信用卡额度下调或者冻结。融360
2、 每次都在账单日后三天刷卡。有些善于薅免息期羊毛的卡友要注意啦!虽然这样增加信用卡免息期,但长此以往也会引起银行风控的注意。薅羊毛可以,但也要考虑羊的感受,别总在一个地方薅。融360
3、 刷卡时刷整数,如5000~10000之类的(整千或整万)。消费从来都没有零头,要说你没套现,谁相信啊!融360《卡挖益》
4、 消费金额与商户不匹配,比如在便利店刷卡5000,在加油站加油刷2000,超市消费刷1万等与商户消费不合理的刷卡行为,那么银行都是会重点监控的。融360
5、 使用不正规的跳码的刷卡机,比如前一分钟在本地刷卡消费一笔金额,后一分钟就在相隔千里的广州刷卡消费另一笔金额,或者跳公益类,慈善类商户。这一点特别提醒有副卡给家人使用的卡友,两地分隔同时刷卡也是会引起银行监控的。融360
6、 半夜刷卡购买珠宝,餐饮,服装,明显的不符合营业时间点消费,要是半夜不归刷卡,银行会第一时间确认是否你本人在消费,严重会直接将卡片额度进行冻结。24小时火锅店小编见过,24小时珠宝店就不太可能了,半夜营业的珠宝店,难道是在等劫匪吗?融360
7、 连续数月信用卡额度一次性刷完。偶尔大额消费没问题,若连续数月都是如此,同时还符合以上其他2-3条的话。那你可要小心了,银行是一定会重点关注的。
据说,国家央行正在商讨,将信用卡套现行为记入个人征信系统。小编提醒,各位卡友可千万要注意了,别因小失大。一旦把自己的个人征信抹黑了,买车买房的梦想可就要延后若干年了。融360
融360《卡挖益》揭秘:这七种刷卡方式可能被银行判定为信用卡套现

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