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冒充“银联”推销POS机诈骗 终步入“高墙”
    你有POS机吗?你检查过POS机绑定的收款人是你自己吗?POS机本是方便人们社会活动的一个重要工具,然而随着商户需求量的不断攀升和发展,越来越多的不法分子却盯上了这块“肥肉”。本期《检察官以案说法》讲述的是海南万宁男子何某超冒充中国银联商务工作人员,通过上门推销安装POS机,利用POS机诈骗多家商户的案例。
    成立诈骗公司 招聘多人推销产品
    2015年1月至2月期间,何某超与吴某(另案处理)成立了海口亿能电子科技有限公司,在龙华区某大厦办公。
    公司成立后,何某超与吴某开始实施诈骗手段,冒充中国银联商务工作人员,向商户推销安装POS机。此外,2015年3月至4月期间,何某超与吴某还成立了宏翔电子科技有限公司,办公地点在琼山区某大厦办公。
    为进一步拓展“业务”,何某超与吴某发布招聘信息,招聘多名业务员,并负责对业务员进行面试、培训等相关工作。何某超先后招聘了业务员洪某顺、高某美、史某曼、林某婷、王某丹、王某某、王某醒、林某招,让业务员冒充中国银联商务工作人员,上门推销安装POS机。
    监控机主账户 非法占有账户款项
    业务员为商户办理POS机业务时,会收集POS机主的银行卡号、身份证等复印件材料及POS机押金,并将这些材料及押金交给何某超。随后,何某超将POS机户主账户绑定为其冒用他人身份办理的银行账户,对POS机主账户进行实时监控,将收到的小额款项转回POS机主指定的银行账户,将大额款项非法占为己有。
    据警方调查,2015年1月29日,业务员洪某顺自称是中国银联商务工作人员,联系海口市秀英区某电脑维修店的王某红安装了一台POS机,2015年1月31日,王某红安装的POS机刷卡消费人民币24695元被骗;2015年2月13日,业务员王某醒自称是中国银联商务工作人员,联系海口市琼山区某家私商行的况某安装了二台POS机,2015年3月5日至2015年3月10日,况某安装的POS机刷卡消费人民币8200元被骗……据统计,2015年1月至4月期间,何某超伙同吴某先后骗取王某红、况某等受害人款项共计人民币692136.52元。
    诈骗数额特别巨大 铁证面前获刑罚
    此案经琼山区人民检察院审理查明,何某超以非法占有为目的,结伙诈骗他人财物价值共计人民币692136.52元,数额特别巨大,其行为触犯了《刑法》第二百六十六条的规定,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《刑事诉讼法》第一百七十二条的规定,提起公诉。
    经琼山区人民法院审理查明,法院认为公诉机关指控的犯罪事实清楚,证据确实、充分,指控的罪名成立,法院予以支持。依照《刑法》第二百六十六条、第二十五条一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定,何某超犯诈骗罪,判处有期徒刑十二年,并处罚金人民币200000元,继续追缴其违法所得,发还被害人。
    检察官说法
    商户在购买POS机之前,一定要先查询一下对方是否有国家颁发的支付许可证,对于没有许可证的公司,不管代理商说的多么天花乱坠也不要考虑。在购买POS机时,一定要确认推销人员的个人信息,最好保留身份证件。
    购买POS机后,可以先测试一分钱交易。等待第二天收到资金后,登录网银查看打款人信息是否为收单机构。如果打款人是个人或者非第三方支付公司,就有可能遭遇诈骗,正规的支付公司都有官方独立后台。为避免上当受骗,商户办理POS机时千万不要图方便,最好去银行办理。

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