公司新闻
Company News
刷信用卡套现为何屡禁不止
“信用卡代还、养卡、套现……”行走在大街上,一张小广告映入眼帘。在杭州下城区一家商户门口,店老板见记者在看小广告,便问:“兄弟,要不要套现?”记者发现,除了3·15上被曝光的隔空盗刷情况,个人利用POS机进行信用卡违规套现的行为比比皆是,有人意在套现获得资金周转,有人刷卡意在提额和获取积分,也有人在其中获得利润分成。
  银行称如发现或会降额或封卡
  如今还有人利用移动支付套现
  2017年大学毕业的小王,在杭州一家房地产中介公司上班。一年多的时间里,小王陆续办了4张信用卡,每张额度都是上万元。
  据他表示,之前房市好的时候每个月可拿上万元工资,但2018年下半年开始,由于工作的变动,收入水平有所下降。为此,小王不得已用信用卡解燃眉之急。时不时就去套现,通过POS机刷信用卡,用套出来的钱支付房租和日常消费等支出。他说,每次到还款日就为钱发愁,因为钱还不上就会影响个人征信。
  在杭州从事服装生意的张女士不久前连刷了两笔交易,签购单上显示的消费地址是一家化妆品专营店和五金店,可事实上她从未去过这两家门店,只通过手持一个手机般大小的POS机将信用卡上的钱轻松转至名下储蓄卡。
  “这两笔业务都是用信用卡转的,通过POS机操作,几秒钟钱就转到了我的储蓄卡。”张女士透露,自己目前有5张信用卡,刷爆了就换另一张。
  农行、工行的工作人员表示,银行对信用卡套现有专门的处置流程,如果发现信用卡套现,将视具体情况做出处理,降额或封卡都有可能。
  不仅是信用卡套现,随着移动支付的兴起,一些人还利用花呗套现。例如:网上购买东西,一件商品500元,可和商家协商,用信用卡或者花呗支付商家5000元,多余的钱商家通过现金转账的方式补给你。商家从中获利,有的甚至可以进行直接转账虚假交易。
  两类人经常违规套现
  POS机套现涉嫌违法
  记者在网络搜索平台输入“POS”字样,依然出现大量宣传和售卖“低费率”“秒到账”等POS机广告。淘宝上虽然搜索“POS机”“刷卡机”等已经见不到产品,但各种穿着“马甲”的POS机销售商正在以“打印纸”“POS纸”的名义售卖POS机,在产品的评论区可以看到买家晒出的POS机,以及买家在评论中提到“机器很好、秒到账”等指向POS机的词语。
  一家网店客服称,旗舰版的POS机可以自选交易商户,适合养卡提额;普通版的系统适配商户,仅适合个人资金周转。同时透露,可以把信用卡的钱刷到所绑定的储蓄卡上,刷卡套现不用担心封卡,费率0.68%,加3元资金实现秒到。
  据了解,一般通过个人POS机为信用卡套现的主要有两种人:一类是持卡人个人行为,通过个人POS机将自有信用卡套现,只需承担交易手续费;二是将个人POS机作为资金“中介”,通过为他人信用卡套现来非法牟利,获取一定的手续费。
  从事多年信用卡套现业务的小刘告诉记者,如果专做套现业务,除了扣除相应手续费之外,还有大笔额外费用,一般套现1万元收费200元。
  他表示,业内较常见的分润率是万分之八左右。每笔交易的手续费是交易金额的0.6%,向支付机构的结算点为0.52%,代理商每笔交易所能获得的分润率就是0.08%。但有的品牌POS机手续费是0.63%,向支付机构的结算率是0.52%,代理商的分润率高达0.11%。当你的机器多时,资金流水也就越大,分润就越多,有可能会月入过万元。
  法律人士表示,个人使用POS机进行套现涉嫌违法,只是数额较少时,不容易引起关注,当套现数量巨大、影响金融监管秩序时,甚至可能涉嫌刑事犯罪。同时网上售卖的部分受理终端不符合相关技术标准,或有不同程度的违法改装情形,资金安全难保。

其他新闻

全国免费咨询电话:0353-12369988
公司名称恒打科技有限公司
 公司地址山西 阳泉
版权所有:Copyright © 2002-2017 恒打科技有限公司 版权所有

友情链接

Copyright © 2002-2017 恒打科技有限公司 版权所有
全国免费咨询电话:0353-12369988  公司地址山西 阳泉